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当心!中国留学生私下换汇,美国所有银行解除关系,永久封号

2018-11-05 16:37

近日,由于中国外汇管制趋严,中国公民除每年每人5万美元的购汇限制外,还须填写购汇用途表格,并严令禁止用外汇购房。

可这对于依靠家里汇生活费、学费的大部分留学生来说,换取美金就成了一大问题。

一些留学生想到了私下找人换钱,却遭美国银行封账户。

留学生私下换汇,被银行封号

施宣是一名在洛杉矶留学的大三学生,自从父母两次给她汇钱都被银行退回后,经朋友介绍,她认识了专门帮人把人民币兑换成美元的“中介”,不料这个“中介”却是地下钱庄。

施宣说:“因为是关系很好的朋友介绍给我的,而且朋友自己说她的学费就是找那个专门换钱的人换的,那我肯定就很相信,愿意找那个人帮忙换钱。”

此后,施宣就让父母及家人在中国往她的支付宝和微信账户中注入人民币,再在洛杉矶找那个“中介”将人民币兑换成美元现金,然后再把换来的美金存到美国银行卡里。

据施宣回忆,每次换钱她被约见的地方都不一样,而且都是约在晚上。她说,跟她微信联系换钱的那个“中介”每次派来的人也不一样。

“虽说感觉到了不太对劲,但我也没有去多想,毕竟每次我给他换汇,他都按说好的钱数兑给我,从没有食过言,而且找他换钱手续费也不高,说实话还是挺有诚信的。”

就这样,施宣找人换了3次美金,可不料美国大通银行(Chase)就把施宣的账户给封了,并寄信给她,说将永久解除和她的合作关系。

接二连三被封号

施宣开始没当回事儿,心想大不了换个银行,但却没想到,接二连三地,银行都相继把她的账户封住了,现在没有银行愿意给她办理账户。

小C和施宣一样也是被大通(Chase)银行封了账户,但与施宣不同的是,小C并没有与人换汇,而是因为帮朋友一个忙,却惹上了麻烦。

小C接受采访时说:“我朋友的银行账户被封了,因为没有银行卡,但又要交学费,他就想着把钱存在我的银行卡里,拿我的卡上网交学费。结果他交完学费没两天,我的卡就被银行给封了。”

洛杉矶县大通银行(Chase)西科纹纳市的客户经理苏先生接受采访时说:“美国银行对钱的出处很敏感,如果银行觉得某位客人的钱来历不明,银行就会选择解除与客户的关系。”

华人律师先生针对上述情况接受采访时说:“如果私下换汇并不是出于赚钱做生意的目的,换汇本身并不构成违法。

但若换钱的一方钱的来源不正当,例如涉及到毒品或者色情行业,那么换汇双方都构成了洗钱罪。

按银行规定,如资金来源有嫌疑,存储金额到达5000元,银行就必须上报给联邦机构,若是无嫌疑的资金,则存储金额达2万5000元以上即要上报联邦机构。

如果洗钱金额达到50万元就会坐牢10年。”律师说:“我建议还是不要私下换汇,因为风险很大。

除了会有被人认为是在洗钱的风险外,还有可能被骗。曾经有人因为换钱额数大,被人以换汇当诱饵相约见面,结果被人打晕,钱也被抢走了。”

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